很多人觉得卖保险就得面对面，喝茶聊天，递上计划书，翻开说明书，一页页讲。我也这么想过，直到有一天，一个客户在电话里跟我说：“姐，我这周真排不开，要不你把计划书发我看看吧。”我发了，他看了，然后没有然后了。后来才知道，他根本没看明白，一堆表格数字，谁有耐心琢磨？
其实不是这样。不见面也能把计划书讲清楚，关键不是见不见，是你能不能让他同步看到你说的东西，能不能顺手划重点让他注意到。今天聊的这个东西，就是专门解决这个事的。
第一个问题：保险计划书为什么非得讲？
因为保险不是买包包，看图片就知道好不好。一份计划书里，有保额、保费、缴费期、等待期、免责条款……光那个“现金价值表”就能让普通人原地掉头。
我自己当初给老公买重疾险，翻了三遍计划书，最后还是在电话里缠着代理人问了半小时。她说：“你就看这里，确诊就赔。”可我自己看的时候，谁知道哪个是确诊就赔？
所以我特别理解客户。他们不是不想买，是看不懂。而你不在旁边，他找不到人问，信任感就断了。不信你去翻翻聊天记录，多少客户是你发了计划书，他回个“收到”，就再也没下文了。
第二个问题：隔着微信，怎么讲得清楚？
以前的办法是打语音电话，你这边说完重疾赔几次，他那边早忘了前面说的啥。更好的办法是什么？让他看到你的手机屏幕，你划到哪里，他看到哪里。
这其实就是i云保新上的那个共享屏幕功能。你可能会说，不就是屏幕共享吗？微信视频也能啊。但不一样的地方在于，它专门为讲计划书设计的。
比如你打开一份计划书，客户在微信那头点开你分享的链接，就能实时看到你手机上的页面。你翻页，他同步翻。你指着某一行说“这是每年的保费”，他那头也能看到你画了个圈。这在以前，只能面对面才能做到。
1) 让客户实时同步看到代理人手机里的计划书，即使两人身处不同的地方
2) 代理人远程给客户展示计划书时，可以在屏幕上标记重点，客户也能看到
我自己试了一次，客户在新疆，我在北京。电话通了，我说“你看现在屏幕上这份”，他说“看到了！好清楚！”那一刻我觉得，科技真是好东西。
第三个问题：客户要是网断了怎么办？
卖保险的都知道，最怕聊到一半，客户说“信号不好”。以前这种情况就只能约下次，下次客户热情已经凉一半了。
这个工具有个自动重连，断网3秒内就开始重新连。我试过一次，客户那边说“我刚刚掉线了”，我说“你看页面是不是又好了？”他说“还真是。”
即使你这边临时有事退出了，回来点一下还能继续进课堂。客户也不会因为等你几分钟就不耐烦。
第四个问题：怎么让他记住重点？
保险计划书最怕信息过载。重疾、医疗、意外、身故，全挤在一份表里，客户看完只记住了一个字：贵。
你需要帮他提炼。比如“这一项，每年交5000，保50万，确诊就赔。”光说不够，你给他圈出来。
这个工具里有个“划重点模式”，你点一下，就能直接在屏幕上手写圈画。圈完退出，页面恢复正常。客户那头同步看到你画的红圈，注意力一下就集中了。
我给我妈看养老金的计划书，她眼花看不清小字。我用这个功能把每年领钱的数字圈出来，她看了就说：“噢，原来我65岁开始，每年领这么多。”她懂了，我不用费嘴皮子了。
第五个问题：这玩意儿到底咋用？
你可能会觉得复杂，其实特简单。
先到i云保公众号底部菜单的“展业攻略”进去，就能找到共享屏幕。进去之后，你以前在i云保上做的所有计划书都会显示出来。要是还没做过，那就先去给孩子爸做一份呗。
选一份计划书，点进去，按提示分享给客户微信。这时候最好先打个电话或者发个语音，说“我给你共享屏幕，你点开链接，咱一起看”。
客户点开后，你这边会收到提示，右上角显示“客户已进入课堂”。然后你就可以滑动页面，边讲边翻了。
讲到关键数字，点一下划重点模式，圈起来，再退出来继续讲。整个过程，客户就像坐在你旁边一样。
万一讲着讲着网络断了，系统3秒内自动重连。
所以你看，不见面也能讲好计划书。关键是，你要用对工具，别让客户自己猜。
第六个问题：这东西适合所有人吗？
说实话，适合那些客户分散在各地的代理人。我自己的客户有一半都不在本地，以前只能靠微信发文件，效果很差。用了这个之后，成交率明显高了。
但如果你客户都在你家楼下，面对面就能谈，那这个工具对你来说是锦上添花，不是必须。
不过现在谁还不能线上聊几句呢？哪怕同城，客户也可能临时出差、周末带孩子没空见面。备着这个工具，随时能开讲。
我自己现在都养成习惯了，做一份计划书，顺手就分享到客户微信，告诉他“有空咱线上看，不用见面”。客户反而觉得你省他时间，更愿意听。
最后一个问题：真的这么管用？
我试了三个月，最直观的变化是：客户不再问我“这张表什么意思”，而是直接问“那我什么时候交钱”。
因为他们看明白了，理解了，信任就建立了。这东西说到底，不是高科技，是解决了一个最基础的问题——沟通效率。
保险规划这件事，本来就该通俗易懂。你讲清楚了，客户自然愿意买。你让他自己琢磨，他大概率会放弃。
所以，别再纠结见不见面了。打开微信，找到i云保公众号，去试试共享屏幕。你可能会发现，原来远程讲计划书，比见面还高效。
